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定時定額
開戶前準備

我們提供多種開戶途徑，方便您依需求選擇，輕鬆完成。

請參考本公司開戶介紹連結網頁：https://www.fsitc.com.tw/openacc/open_introduction.aspx

只要您是成年的本國自然人，即可使用本公司提供之網路銀行簽署或晶片金融卡核印的方式進行線上開戶。

數位開戶類型的選擇有二，建議您先依現有設備來決定：

  1. 【網路銀行簽署驗證】方式開戶，提醒您須先取得：(1)網路銀行權限+(2)登入帳號+(3)密碼；
  2. 【晶片金融卡核印驗證】方式開戶，提醒您先備妥：(1)扣款銀行晶片卡+(2)讀卡機+(3)下載安裝完成「第一銀行eATM網路理財機」之安控元件。
    配合扣款金融機構如下請參考：
銀行別 網銀驗證 (8家) 晶片卡驗證 (29家)
004 台灣銀行   ●
005 台灣土地銀行 ● ●
006 合作金庫銀行 ● ●
007 第一商業銀行 ● ●
008 華南商業銀行   ●
009 彰化商業銀行 ● ●
011 上海商業儲蓄銀行   ●
012 台北富邦銀行   ●
013 國泰世華銀行   ●
016 高雄銀行   ●
017 兆豐國際商銀 ● ●
050 台灣中小企銀 ● ●
053 台中商業銀行   ●
103 臺灣新光銀行   ●
108 陽信商業銀行   ●
114 基隆一信   ●
115 基隆二信   ●
118 板信銀行   ●
119 淡水第一信用合作社   ●
146 台中二信   ●
147 三信商業銀行 ●  
162 彰化第六信用合作社   ●
204 高雄三信   ●
216 花蓮二信   ●
806 元大商業銀行 ● ●
812 台新國際商銀   ●
815 日盛國際商銀   ●
816 安泰商銀   ●
952 農漁南資中心   ●
997 信合社南資中心   ●

＊提醒您，扣款銀行帳戶須為開戶本人之台幣活期存款或活期儲蓄存款帳戶，如為證券戶、薪資戶等特殊帳戶，請與銀行確認是否可進行代扣款作業。

未成年人目前尚無法使用【數位方式】開戶，建議您可使用下列方式辦理：

  1. 若您備有銀行晶片卡及讀卡機，可以選擇「線上填表核印」的方式來開戶。
  2. 若無讀卡機，您亦可選擇「線上填表不核印」的開戶方式。

以上在您填妥開戶相關資料後，列印好開戶文件，連同本人及法定代理人之身分證明文件(雙證件如 : 身分證及健保卡等)正、反面影本，逕郵寄回第一金投信辦理即可。

詳細說明請參考本公司開戶前須知連結網頁 https://www.fsitc.com.tw/openacc/open_introduction.aspx

  1. 請先備妥您(1)銀行帳號、(2)網路銀行登入名稱、(3)密碼。
  2. 證件：(1)身分證身分證正、反面、 (2)第二證件正、反面(健保卡或駕照) (3)本人簽名等 照片圖檔。

＊溫馨提醒小撇步，開戶更順暢：

使用前，請先取消電腦／手機／平板之【彈出式視窗封鎖設定】

不同載具／不同瀏覽器有不同設定方式，以下提供參考：

  • Chrome：設定／隱私權和安全性／網站設定／彈出式視窗與重新導向，允許彈出視窗（網頁可以傳送彈出式視窗和使用重新導向）
  • ＩＥ：設定／網際網選項／隱私權／啟快顥封鎖程式（勿打勾）
  • Ｅdge：設定／Cookie和網站權限／快顯視窗並重新導向／封鎖（建議）按取消
  • IPhone：設定／Safari／關閉【封鎖彈出式視窗】
  • Android：開啟Chrome首頁／右上角點點／設定／網站設定／彈出式視窗與重新導向（允許）
  1. 請先備妥您指定扣款銀行帳號的(1)晶片金融卡、(2)讀卡機、(3)下載安裝完成「第一銀行eATM網路理財機」之安控元件。
  2. 使用數位開戶者，請備妥：(1)身分證正、反面、(2)第二證件正、反面(健保卡或駕照)、(3)本人簽名 等 照片圖檔。
  3. 使用線上填表核印者，請備妥：(1身分證正、反面影本 (2)第二證件正、反面(健保卡或駕照)影本、(3)本人留存投信印鑑，連同填妥文件一併寄回第一金投信辦理。

＊溫馨提醒小撇步，開戶更順暢：

使用前，請先取消電腦／手機／平板之【彈出式視窗封鎖設定】

不同載具／不同瀏覽器有不同設定方式，以下提供參考：

  • Chrome：設定／隱私權和安全性／網站設定／彈出式視窗與重新導向，允許彈出視窗（網頁可以傳送彈出式視窗和使用重新導向）
  • ＩＥ：設定／網際網選項／隱私權／啟快顥封鎖程式（勿打勾）
  • Ｅdge：設定／Cookie和網站權限／快顯視窗並重新導向／封鎖（建議）按取消
  • IPhone：設定／Safari／關閉【封鎖彈出式視窗】
  • Android：開啟Chrome首頁／右上角點點／設定／網站設定／彈出式視窗與重新導向（允許）

若您不方便使用數位及線上填表開戶方式，本公司亦提供書面郵寄方式辦理。

表單下載途徑 ：官網服務中心/表單下載/綜合理財開戶書 下載連結：https://www.fsitc.com.tw/ViewFile.aspx?path=5&id=1，或洽客服中心0800-005-908為您郵寄。

若您已在本公司開立書面交易帳戶，請您使用【書面郵寄】方式升級為電子交易戶。

表單下載途徑：至官網服務中心／表單下載／開戶表單／傳真暨網際網路(電子)交易申請書 ，下載連結：https://www.fsitc.com.tw/ViewFile.aspx?path=5&id=4，或洽客服中心0800-005-908為您郵寄。

法人、具外國籍身份者，因無法使用「網路銀行簽署」或「晶片金融卡核印」開戶，建議您：

  1. 洽詢您專屬服務人員協助辦理開戶事宜，或致電本公司客服中心0800-005-908為您說明。
  2. 開戶表單索取或預覽，您可至官網服務中心/表單下載/綜合理財開戶書 下載連結：https://www.fsitc.com.tw/FormDownload.aspx
填寫時的疑難雜症

請您於手機／平版／PC(個人桌機)，執行取消【封鎖彈出式視窗】設定，詳細系統操作說明請點選以下連結：

阻擋或允許 Chrome 顯示彈出式視窗 https://support.google.com/chrome/answer/95472?hl=zh-Hant&co=GENIE.Platform%3DDesktop

  1. 若需暫停開戶流程，您只要將目前進行中步驟資料完整填入，並點選【下一步】後再離開網頁，系統即可為您保留目前資料，以便您未來繼續開戶。
  2. 繼續開戶流程：
    (1)請至官網首頁/登入帳戶/點選【繼續開戶】選項；
    (2)輸入身分證字號+手機號碼；
    (3)點選立即取得驗證碼→輸入簡訊驗證碼，即可進入補件頁面。
  1. 若在3分鐘內沒有收到簡訊驗證碼，請先確認簡訊是否被歸類到「簡訊系統中的垃圾訊息」內。
  2. 排除上述狀況，若仍無法收到，有可能是您曾申請該門號「拒收廣告簡訊」服務，請洽詢該電信服務公司客服中心，協助您開放廣告簡訊接收。

請依下列步驟安裝執行：

  1. 第一銀行eATM網路理財機連結網址：https://eatm.firstbank.com.tw/lio1000s8
  2. 點選畫面<下載(MS WINDOW 32位元IE)網路ATM安控元件安裝程式>
  3. 再點選下方<執行>安裝完成後即可進行核印認證作業。

為避免上傳失敗，敬請檢視申請人身分證及第二證件、本人簽名正本之拍攝環境：

  1. 雙證件正反面、親筆簽名影像檔，均須為【橫式、滿版】
  2. 拍照時，燈光不可過暗或反光
  3. 雙證件須為【最新版】，正反面均需拍攝
  4. 拍攝簽名，請在白紙上【手寫中文橫式簽名】，不得為印章、英文或其他外文，且文字需與身份證件一致
  5. 雙證件、親筆簽名之影像字體，務必完整清晰
  6. 單一影像檔大小建議不超過 3 MB
  1. 數位開戶方式：請於【我要開戶】時填寫業務人員代碼，若不清楚代碼請洽您的專屬業務人員。
  2. 其他開戶方式：請與您的業務人員或致電客服中心確認後，註記於完成的開戶文件，再交由您的業務服務人員或郵寄回本公司辦理。
進度查詢/其他
  1. 請點選官網首頁／登入帳戶／【開戶進度查詢】
  2. 請輸入您的身分證字號/統編、出生年月日、手機號碼等資料(提醒您：須與您留存於本公司之資料完全相同) 。如操作有問題，歡迎來電客服中心0800-005-908 洽詢。
  1. 請您點選【退件】中之連結，前進到【繼續開戶】頁面
  2. 請輸入身分證字號+手機號碼→按下【立即取得簡訊驗證碼】
  3. 請輸入簡訊驗證碼，即可進入補件頁面。
    ＊提醒您：簡訊10分鐘內有效，30分鐘後可重新申請再發送一次簡訊，簡訊驗證碼每日取得上限為3次。

自您最後更新日起，系統將保留資料90天（含假日）。

若屆時您仍未完成開戶，本公司基於保護客戶個資安全，將刪除您本次申請資料。

日後若欲開戶，請您重新申請。

  1. 採用<數位開戶>方式者：
    (1)請於申請開戶最後一個步驟：【文件簽署】點選【完成】按鈕
    (2)文件審查無誤後，您將收到本公司所寄發【電子交易啟用通知函】及【密碼函】
    (3)待您將密碼變更完成後，就可以開始進行基金交易囉！
  2. 採用<線上填表>方式開戶者：
    (1)開戶文件送件後，須進行扣款銀行核印程序
    (2)經10-14個工作天銀行核印完成後，您將會收到本公司所寄發【電子交易啟用通知函】及【密碼函】
    (3)待您將密碼變更完成後，就可以開始進行基金交易囉！

很抱歉，第一金投信網路交易僅適用台幣扣款，目前尚未開放外幣扣款銀行約定交易。

交易相關
第一金系列基金手續費率表 ,請至官網 「基金總覽」專區「基金手續費一覽表」查詢.
* 新基金或專案手續費率，請至官網「優惠活動」單元查詢，或來電客服中心 0800-005-908 洽詢
* 全家福貨幣市場基金、台灣貨幣市場基金轉申購股票型、非股票型：視同新申購
》歐義銳榮系列基金手續費率表
單筆申購 最低金額 台幣 $50,000 累加金額 台幣 $1,000
美金USD $2,000 美金USD $100
歐元EUR $2,000 歐元EUR $100
澳幣AUD $2,000 澳幣AUD $100
定時定額
申購		 最低金額 台幣 $50,000 累加金額 台幣 $1,000
美金USD $2,000 美金USD $100
歐元EUR $2,000 歐元EUR $100
澳幣AUD $2,000 澳幣AUD $100
單筆
手續費		 股票型 3% 相關手續費優惠請洽您的服務專員或客服中心
債券型 1.50%
定時定額
手續費		 股票型 3% 相關手續費優惠請洽您的服務專員或客服中心
債券型 1.50%
轉換
手續費		 股票型
債券型		 台幣100萬以上方可轉換，並免收轉換手續費
外幣贖回
匯費		 目前僅限華南銀行帳戶免匯費，其餘銀行帳戶收取台幣220或等值外幣，並於匯出時，由集保中心直接於客戶的贖回款中扣除

不論單筆申購、轉申購、定時(不)定額或時來運轉+之投資，您投資的基金風險等級，應與您個人的投資風險屬性相符。

若基金風險等級超出您的個人風險屬性，代表該基金的潛在風險高於您可承受程度，本公司將婉謝您的申購。例如：若您的風險屬性經分析為【保守型】，依下表所示，您可投資的基金風險等級為RR1～RR2。

您的投資風險屬性 保守型 穩健型 積極型
可投資之基金風險等級 RR1~RR2 RR1~RR4 RR1~RR5

》第一金投信基金適合投資人風險屬性可參照 基金總覽 > 基金一覽表 中的「適合屬性」欄位

》第一金投信各基金風險等級可參照 基金總覽 > 基金一覽表>點選基金名稱進入「基金資料」中的「風險等級*說明」欄位

申購基金的淨值以申購當日淨值為基準，單位數則是申購價金(不含申購手續費)除以申購當日基金淨值。

單筆申購將於交易後五日內寄發交易對帳單；定時定額申購扣款成功後，將於次月十日前寄發對帳單。有庫存單位但平時無任何交易者，將於每年一月、四月、七月、十月寄發對帳單。

原則上自申購起始日之次一營業日起，即可申請買回。惟以下事項請您留意：

(1) 新發行之基金，須在買回開始日後才能申請買回。買回開始日依各基金信託契約規定而不同，一般是基金成立後一至三個月不等。

(2) 買回付款日依各基金信託契約規定而不同，一般在申請日後次一至十個營業日內不等。

(3) 單筆投資（不含貨幣型基金、ETF）持有期間未滿七個曆日（含），本公司將以買回金額為計算基礎，酌收萬分之一的「短線交易買回費用」。本公司亦得視情節婉拒受益人短線交易之申請。

上述規定，詳見各基金公開說明書，或來電 0800-005-908 客服中心洽詢。

 

若您投資持有期間不滿七個曆日(含)，本公司在您申請買回時，會以買回金額為計算基礎，酌收萬分之一的「短線交易買回費用」，相關費用自買回價金中扣除後，歸入基金資產。 惟以下情形不適用上述規定：

(1) 買回貨幣市場型基金、類貨幣市場型基金、指數股票型基金（ETF）

(2) 屬於按事先約定條件之電腦自動交易投資（如定時定額）

(3) 同一基金間轉換

此外，本公司得視情況拒絕受益人短線交易之申請。

 

計算範例：

某甲於5月1日申購［某股票型基金］10,000單位，每單位淨值10.5元，5月4日全部賣出，5月5日每單位淨值11元，持有期間不滿七個曆日，短線交易買回費之計算如下：

(1) 買回價金：11元×10,000單位＝110,000元

(2) 短線交易買回費：110,000元×0.0001（買回費率）＝11元（歸入該基金資產）

(3) 實際買回價金：110,000元－11元＝109,989元
 

帳務相關
  1. 網路下載：直接至官網上方「服務中心 > 表單下載」單元中，下載您所需的表單
  2. 留言索取：至官網上方「服務中心 > 聯絡我們」單元，留下您的聯絡方式及需求表單，我們將郵寄給您
  3. 來電索取：來電至第一金投信客服中心 0800-005-908，向客服人員索取相關表單

您可申請成為電子交易戶，透過網路或語音直接查詢，或於營業時間內 (週一至週五 9:00 - 17:00) 來電客服專線：0800-005-908由專人為您服務。

您可以點選本公司官網首頁上方的「登入帳戶 > 開戶進度查詢」，查詢個人開戶進度。此外，依您是否開辦電子交易功能，我們會以不同方式與您聯繫：

(1) 若您提出開戶申請時，也同時申請開辦電子交易功能，當本公司收到您的開戶文件時，您應可收到我們以 E-mail 方式寄出的「已收件通知」，一旦開戶作業完成，我們也會再以 Email 寄發「開戶完成通知」給您。

(2) 若您申請開戶時，未同步申請開辦電子交易，當本公司收到您的開戶文件時，將會由專人致電與您本人聯繫，經電話核對資料無誤後，將繼續為您進行後續作業。

 

請至本公司官網首頁「服務中心」單元，下載表單「受益人基本資料、印鑑(含姓名)變更申請書」，填妥並加蓋原留印鑑後，郵寄或親臨本公司辦理。

若無法下載或有疑問，歡迎向您專屬的理財服務顧問洽詢，或來電本公司客服中心。

您可採取以下方式辦理，但不同辦理方式，須事先準備的文件內容可能稍有不同，請多留意：

(1) 親自辦理：請備妥本人身分證正本及第二身分證明文件正本、新印鑑，親臨本公司或第一金證券辦理。

(2) 郵寄辦理：請檢附受益人身分證影本及第二身分證明文件影本、戶政事務所印鑑證明正本一份，並填妥「受益人基本資料、印鑑(含姓名)變更申請書」及加蓋新印鑑，郵寄至本公司辦理。

(3) 委託他人辦理：請攜帶受益人身份證正本及第二身分證明文件正本、戶政事務所印鑑證明正本一份、新印鑑、受託人身分證正本及第二身分證明文件正本、以及委託書，由受託人至本公司或第一金證券辦理。

交易相關

您仍然可以書面或親洽方式辨理交易，不受限皆須於網路辨理。

若預定之交易尚未完成 (ex.未到預定之交易日期或尚未關帳的交易) 則可中止交易。您可於本交易系統之「交易查詢取消」功能，選取欲取消之交易後再按下「取消交易」即可。

您輸入的申購金額不須包括手續費，系統將主動為您計算手續費後加入「扣款金額」欄供未來扣款。

若申購之定時(不)定額基金尚未完成扣款動作或單位數為0，則該信託帳號無法作贖回或轉申購的交易。

「投資損益公式=參考現值-累積成本」，而參考現值係依據最新之基金淨值作為估算 (未將以往配息資料還原)，供投資人參考用而非真實損益。

帳務相關

電子交易啟用時間約為收件後十個營業日視代扣款銀行核印速度而定，本公司會於收到銀行委託代扣款授權書核印成功之通知後，儘快啟用您的電子交易使用權限，並以E-Mail方式通知您下單的交易密碼。

本公司為便利客戶使用網路交易及語音客服系統，輸入密碼均要求須為6位數以上數字，密碼長度限定10位數字以下。建議勿使用生日或其他易被破解之數字作為密碼。

當您執行各種項目後，可立即得知結果。ex.執行客戶資料修改，修改完畢按下「修改」鈕，則出現“修改個人資料成功”訊息。利用網路交易者尚可接收到一封E-Mail之確認函。

為保障個人權益，買回帳號必須要是本人帳號，如果不是本人帳號將使買回金額沒辦法匯入指定帳號而產生退匯等情事，致使客戶蒙受損失。

交易相關

「定時定額」的方式投資是一種長期零存整付的投資方式，再將儲蓄積極投資，是銀行定存及民間跟會之外的另一種選擇。「單筆投資」最低金額大部份為一萬元起，如果考量是長期投資，若投資於長期具成長潛力投資標的基金，短期間淨值的震盪就不須太擔心；若資金預計作短期投資，建議先聽理財顧問的解說再做選擇，降低進場風險。

不管您投資在淨值較低的基金或淨值較高的基金上，獲利空間上其實是相同的，決定不同的獲利空間應在於未來的報酬率，而不是淨值的高低。

可以。

自動解約是發生在連續三個月扣款失敗的情況下，如果前二個月扣款失敗但第三個月扣款成功，投資就會繼續進行。

定時定額投資不需約定投資期限，提前買回亦無任何罰則。

就手續費而言，於第一金投信或第一金證券申購(銀行特定金錢信託除外)，無論您定時定額投資第一金投信旗下任一支基金，手續費請參閱官網；若於銀行以特定金錢信託方式進行申購，則手續費率須視該銀行的手續費率訂定標準。

帳務相關

如果指定「郵局」作定時定額扣款，則扣款人與申請人需為同一人，申請時務必附上存摺封面影本；其餘扣款金融機構建議仍以本人帳戶約定扣款。

由於銀行核印需數個工作天方能完成核印，故無法確定當月是否可以開始扣款。

是的，當定時定額投資之申購人與扣款帳戶所有人不同時，就牽涉到個人贈與的問題。依據個人綜合所得稅法之規定，定時定額投資亦應計入計算贈與免稅額中，當贈與總值超過法定額度時，應就超過免稅額度之金額向戶籍所在地之稅徵機關申報。

可以更改，手續相當簡便。電子交易客戶可隨時透過網路或電話交易系統直接變更扣款金額，非電子交易客戶可透過客戶服務專線0800-005-908向客服人員索取表單，或利用語音回傳系統／網站下載取得表單，填妥後郵寄回下列文件或親洽第一金投信、各代銷機構辦理。

1988金融服務專線

第一金證券投資信託股份有限公司　版權所有

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第一金投信獨立經營管理。本公司系列基金經金管會核准或同意生效，惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益；基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外，不負責基金之盈虧，亦不保證最低之收益，投資人申購前應詳閱基金公開說明書。有關基金應負擔之費用（境外基金含分銷費用、反稀釋費用）已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中，本公司及各銷售機構備有公開說明書，歡迎索取，或自行至本公司官網、公開資訊觀測站或境外基金資訊觀測站下載。
投資人應注意基金投資之風險包括匯率風險、利率風險、債券交易市場流動性不足之風險及投資無擔保公司債之風險；基金或有因利率變動、債券交易市場流動性不足及定期存單提前解約而影響基金淨值下跌之風險，同時或有受益人大量贖回時，致延遲給付贖回價款之可能。
基金非投資等級債券之投資占顯著比重者，適合能承受較高風險之非保守型之投資人。由於非投資等級債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等，且對利率變動的敏感度甚高，故本基金可能會因利率上升、市場流動性下降，或債券發行機構違約不支付本金、利息或破產而蒙受虧損，投資人應審慎評估。本基金不適合無法承擔相關風險之投資人。投資人投資以非投資等級債券為訴求之基金不宜占其投資組合過高之比重。非投資等級債可能投資美國 Rule 144A 債券（境內基金投資比例最高可達基金總資產30％，實際投資上限詳見各基金公開說明書），該債券屬私募性質，易發生流動性不足，財務訊息揭露不完整或價格不透明導致高波動性之風險。投資於具損失吸收能力債券(含應急可轉換債券(Contingent Convertible Bond, CoCo Bond)及具總損失吸收能力(Total Loss-Absorbing Capacity,TLAC)債券)最高可投資基金總資產40%，該類債券可能包括金融領域集中度風險、導致部分或全部債權減記、息票取消、流動性風險、債權轉換股權等變動風險，實際投資上限詳見基金公開說明書。由於轉換公司債同時兼具債券與股票之性質，因此除利率風險、流動性風險及信用風險外，還可能因標的股票價格波動而造成該可轉換公司債之價格波動而投資非投資等級或未經信用評等之轉換公司債所承受之信用風險相對較高。
部分可配息基金配息前未先扣除應負擔之相關費用，且基金的配息可能由基金的收益或本金或收益平準金中支付（各ETF基金或子基金配息前已先扣除應負擔之相關費用且配息不涉及本金）。任何涉及由本金支出的部份，可能導致原始投資金額以同等比例減損。基金配息率不代表基金報酬率，且過去配息率不代表未來配息率；基金淨值可能因市場因素而上下波動。基金經理公司不保證本基金最低之收益率或獲利，配息金額會因操作及收入來源而有變化，且投資之風險無法因分散投資而完全消除，投資人仍應自行承擔相關風險。投資人可至本公司官網查詢最近12個月內由本金支付之配息組成項目。基金配息之年化配息率為估算值，計算公式為「每單位配息金額÷除息日前一日之淨值×一年配息次數× 100％」。各期間報酬率(含息)是假設收益分配均滾入再投資於本基金之期間累積報酬率。
目標到期基金到期即信託契約終止，經理公司將根據屆時淨資產價值進行償付。目標到期基金非定存之替代品，亦不保證收益分配金額與本金之全額返還。目標到期基金投資組合之持債在無信用風險發生的情況下，隨著愈接近到期日，市場價格將愈接近債券面額，然目標到期基金仍存在違約風險與價格損失風險。目標到期基金以持有債券至到期為主要投資策略，惟其投資組合可能因應贖回款需求、執行信用風險部位管理、資金再投資或適度增進收益等而進行調整；原則上，投資組合中個別債券到期年限以不超過基金實際存續年限為主，其存續期間（duration）將隨著債券存續年限縮短而逐年降低，並在期滿時接近於零。目標到期基金可能持有部分到期日超過或未及基金到期日之單一債券，故投資人將承擔債券再投資風險或價格風險；契約存續期間屆滿前提出買回者，將收取提前買回費用並歸入基金資產，以維護既有投資人利益。買回費用標準詳見公開說明書。目標到期基金不建議投資人從事短線交易並鼓勵投資人持有至基金到期。目標到期基金成立屆滿一定年限後，於基金持有之債券到期時，得投資短天期債券（含短天期公債），所指年限及「短天期債券」定義，詳見公開說明書。
內容涉及新興市場部分，因其波動性與風險程度較高，且政治與經濟情勢穩定度可能低於已開發國家，可能使資產價值受不同程度之影響。 境外基金投資中國證券市場之有價證券，以掛牌上市有價證券及銀行間債券市場為限，除經金管會核准外，投資總額不得超過淨資產價值之20%。中國為外匯管制市場，投資相關有價證券可能有資金無法即時匯回之風險，或可能因特殊情事致延遲給付買回價款，投資人另須留意中國特定政治、經濟、法規與巿場等投資風險。
匯率走勢可能影響所投資之海外資產而使資產價值變動。投資人以非基金計價幣別之貨幣換匯後投資本基金者，須自行承擔匯率變動之風險，人民幣相較於其他貨幣仍受政府高度控管，中國政府可能因政策性動作或管控金融市場而引導人民幣升貶值，造成人民幣匯率波動，投資人於投資人民幣計價受益權單位時應考量匯率波動風險。南非幣一般被視為高波動、高風險貨幣，投資人應瞭解投資南非幣計價級別所額外承擔之匯率風險。若投資人係以非南非幣申購南非幣計價受益權單位基金，須額外承擔因換匯所生之匯率波動風險，本公司不鼓勵持有南非幣以外之投資人因投機匯率變動目的而選擇南非幣計價受益權單位。倘若南非幣匯率短期內波動過鉅，將明顯影響基金南非幣別計價受益權單位之每單位淨值。本資料提及之經濟走勢預測不必然代表本公司系列基金之績效，基金投資風險請詳閱基金公開說明書。投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，過去之績效亦不代表未來績效之保證。以過去績效進行模擬投資組合之報酬率時，僅為歷史資料模擬投資組合之結果，不代表本投資組合之實際報酬率及未來績效保證，不同時間進行模擬操作，結果可能不同。本資料提及之企業、指數或投資標的，僅為舉例說明之用，不代表任何投資之推薦。投資人申購本公司系列基金係持有基金受益憑證，而非本資料提及之投資資產或標的。有關未成立之基金初期資產配置，僅為暫訂之規劃，實際投資配置可能依市場狀況而改變。
基金風險報酬等級，依投信投顧公會分類標準，由低至高分為RR1~RR5等五個等級。此分類係基於一般市況反映市場價格波動風險，無法涵蓋所有風險，不宜作為投資唯一依據，投資人仍應注意所投資基金之個別風險，並考量個人風險承擔能力、資金可運用期間等，始為投資判斷。基金之風險可能含有產業景氣循環變動、流動性不足、外匯管制、投資地區政經社會變動或其他投資風險。
遞延手續費N級別，持有未滿1、2、3年，手續費率分別為3%、2%、1%，於買回時以申購金額、贖回金額孰低計收，滿3年者免付。
本公司系列基金包含新台幣及外幣計價級別，如投資人以非基金計價幣別之貨幣換匯後申購基金，須自行承擔匯率變動之風險。此外，因投資人與銀行進行外匯交易有賣價與買價之差異，投資人進行換匯時須承擔買賣價差，此價差依各銀行報價而定。由於中國大陸地區實施外匯管制，基金可以透過經理公司申請獲准之合格境外投資機構者(QFII)之額度直接投資中國大陸地區當地證券市場，QFII額度須先兌匯為美元匯入中國大陸地區後再兌換為人民幣，以投資當地人民幣計價之投資商品，使得結轉匯成本因此提高。而人民幣匯率波動可能對該類型每受益權單位淨資產價值造成直接或間接之影響，故申購該類型受益權單位之受益人需承擔人民幣匯率變動之風險。投資人應特別留意，基金因計價幣別不同，投資人申購之受益權單位數為該申購幣別金額除以面額計算，於召開受益人會議時，各計價幣別受益權單位每受益權單位有一表決權，不因投資人取得各級別每受益權單位之成本不同而異。基金外幣計價之受益權單位，於銀行國際金融業務分行(OBU)或國際證券分公司(OSU)銷售者，其銷售對象以非中華民國之居住民為限。
各ETF基金或子基金上市/櫃日前（不含當日），經理公司不接受基金受益權單位數之買回；掛牌上市/櫃前參與申購所買入的每單位淨資產價值，不等同於基金掛牌上市/櫃後之價格，參與申購之投資人需自行承擔基金成立日起至上市/櫃日止之期間，基金價格波動所產生折/溢價之風險。有關各ETF基金或子基金特性、投資人應負擔之成本費用及相關投資風險等資訊，交易前應詳閱基金公開說明書。首次買賣槓桿或反向指數股票型基金受益憑證者，除專業機構投資人外，限符合臺灣證券交易所所訂適格條件之投資人始得交易，並簽具風險預告書。第一金臺灣工業菁英30 ETF基金以追蹤標的｢臺灣工業菁英30指數｣之績效表現為目標，依指數特性或市場狀況買進全部或部分成分股，並以指數成分股權重作為個股持股比率之參考。「第一金臺灣工業菁英30ETF證券投資信託基金」並非由臺灣指數股份有限公司贊助、認可、銷售或推廣，且臺灣指數股份有限公司不就使用「臺灣指數公司工業菁英30指數」或該指數於任何特定日期、時間所代表數字之預期結果提供任何明示或默示之擔保或聲明。「臺灣指數公司工業菁英30指數」係由臺灣指數股份有限公司編製及計算；惟臺灣指數股份有限公司不就「臺灣指數公司工業菁英30指數」及之錯誤承擔任何過失或其他賠償責任；且臺灣指數股份有限公司無義務將指數中之任何錯誤告知任何人。
「臺灣指數公司工業菁英30指數」由臺灣指數股份有限公司負責計算及授權第一金投信於「第一金臺灣工業菁英30 ETF基金」中使用該等指數名稱；惟臺灣指數股份有限公司並未贊助、認可或推廣「第一金臺灣工業菁英30 ETF基金」；與該等指數之指數值及其成分股清單有關之一切著作權均歸臺灣指數股份有限公司所有；第一金投信業已就使用該著作權發行該等指數之行為，自臺灣指數股份有限公司取得完整之使用授權，詳見相關基金公開說明書。
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ETF基金以追蹤標的指數報酬為目標，因此標的指數價格波動劇烈時，基金之淨資產價值表現亦將有波動之風險。此外仍有包括但不限於下列原因致生基金報酬偏離標的指數報酬之情形：1.基金因應申贖或維持所需曝險比例等因素而進行之交易，將使基金淨值受到交易費用、基金其他必要之費用(如：經理費、保管費、上市費等)、有價證券或期貨成交價格或基金整體曝險比例等因素的影響而使本基金報酬與標的指數產生偏離。2.基金指數化策略原則上以完全複製法為主，惟遇特殊情形(包括但不限於成分股公司事件因素、成分股流動性不足、預期標的指數成分股即將異動、標的成分股因屬於人權爭議或軍火武器等相關標的，基於控管政經風險而無法持有、基金因應申贖或指數調整因不同幣別換匯時間差異及其他市場因素等情況使基金難以使用完全複製法策略管理投資組合)，將影響基金整體曝險比率，因而使基金報酬與標的指數產生偏離。3.為符合基金追蹤標的指數績效表現之目標及資金調度需要，基金得從事證券相關商品之交易。因此若持有的證券相關商品部位流動性不足、期貨轉倉正逆價差大、期貨正逆價差波動升高，亦可能造成基金報酬所追蹤指數的偏離。4.基金以新臺幣計價，而基金所投資的有價證券或證券相關商品可能為新臺幣以外之計價貨幣，因此匯率波動將影響基金以新臺幣計算之淨資產價值，可能使基金報酬與標的指數產生偏離。基金上市前參與申購所買入的每單位淨資產價值，不等同於基金上市後之價格，參與申購之投資人需自行承擔基金成立日起至上市日止之期間，基金價格波動所產生折/溢價之風險。基金自上市日起之申購，經理公司將依基金每一營業日所公告「現金申購買回清單」所載之「每申購買回基數約當淨值」加計110%，向申購人預收申購價金。基金受益憑證上市後之買賣成交價格無升降幅度限制，並應依臺灣證交所有關規定辦理。基金所涉之證券市場交易時間不同，因此基金所涉之證券市場交易可能有無法即時完全反應基金投資組合之價格波動風險。另基金的淨值反應其一籃子成分市值總合，惟盤中即時估計淨值與實際基金淨值計算之投組內容亦可能有所差異，可能造成交易資訊傳遞落差之風險。
Solactive AG (以下簡稱“Solactive”)是「Solactive 太空衛星指數」的授權方。基於該指數的金融商品不會被Solactive以任何方式贊助、認可、推廣或銷售，Solactive關於以下事項不得做出任何明示或暗示之陳述、保證:(a)指數成分證券投資之合宜性；(b)質量、準確性和(或)指數之完整性；和(或)(c)任何個人或公司從指數的使用上獲得或將獲得的結果。Solactive不保證指數的準確性和(或)完整性，對任何錯誤或遺漏不承擔任何責任。儘管Solactive對被授權方有義務責任，但Solactive保留更改關於指數和Solactive的計算或公佈方法，不負責與指數相關的任何計算錯誤或任何有關指數發布的不正確性、延遲性或中斷性。Solactive不對任何損害負責，包括但不限於使用(或無法使用)指數造成任何利潤損失、業務，或招致任何特殊、附帶、懲罰性、間接損害。
基金若屬環境、社會及治理相關主題基金，相關基金之風險可能含有產業景氣循環變動、流動性不足、外匯管制、投資地區政經社會變動、對第三方資料來源依賴、對特定ESG投資重點之集中度或其他投資風險。有關基金之ESG資訊，投資人應於申購前詳閱基金公開說明書或投資人須知所載之所有特色及目標等資訊，可至可至本公司官網或至基金資訊觀測站進行查詢。
資料僅供參考，請勿將其視為買賣基金或其他任何投資之建議或要約。本公司自當盡力提供正確資訊，所作任何投資意見與市場分析結果，係依資料製作當時情況進行判斷，惟可能因市場變化而更動，且文中數據、預測或意見可能有脫漏、錯誤，投資標的價格與收益亦可能隨時變動，本公司或關係企業與其相關人等對此不負任何法律責任，投資人應自行判斷投資標的、投資風險，不應將本資料引為投資之唯一依據，若有投資損益或因使用本資料所生之直接或間接損失，應由投資人自行負責。本公司系列基金無受存款保險、保險安定基金或其他相關保護機制之保障。
 
基金更名資訊：
  • 業經金管會於民國111年10月18日金管證投字第1110357443號函核准「第一金優債收息 ETF 傘型證券投資信託基金之第一金彭博巴克萊美國 10 年期以上金融債券指數 ETF 證券投資信託基金」更名為「第一金優債收息 ETF 傘型證券投資信託基金之第一金彭博美國 10 年期以上金融債券指數 ETF 證券投資信託基金」，並訂於111年12月1日正式更名。