》啟動加倍扣款,定時定額績效再提升
趨勢對了,時間就是定時定額最好的朋友;方式對了,加倍扣款就是定時定額最佳策略,當然加倍扣款一定是在相對低檔時啟動,以較低成本、累積更多單位數,長線效果才會好。以機器人指數為例,從2008/12 ~ 2018/6,採取整戶報酬率從最高下跌10%後,啟動加倍扣款機制(直至收復前波績效高點,停止加倍扣款),累積報酬率達191%,比傳統定時定額的130%,多出61%。而且,下跌期間加碼頻率越高,效果越好,但必需忍受短期下跌風險。
總而言之,認同機器人是對的趨勢,已採取定時定額投資,如果預算許可,不妨讓機制再升級,啟動加倍扣款,一來縮短套牢時間,二來提高長期回報率。