具高度成長股息特性的REITs 、高股息指數，偏向「成長息」資產，從歷史走勢來看，在景氣復甦循環中，確實擁有不斷創新高的攻擊優勢。
相對地，具高利差優勢的高收益債、新興市場債，則偏向「穩定息」資產，且自美、日、歐接連實施QE後，受全球資金追逐，市場呈現階梯式上揚走勢。
配備動態避險機制，避險比率靈活調整，能強化投資組合追漲抗跌的特性。
經歷史數據回測，若採用動態避險機制，不僅提高投資組合防禦力，也有助縮短後續的損失回復期。
資料來源：Bloomberg，第一金投信整理，2016/12。以「股債各半」達到首次損失復原為時間區間，2000年3月下跌段期間為2000/3~2003/12，2007年10月下跌段期間為2007/10~2011/2。所指「股債各半」係指MSCI全球股票、全球債券等兩支指數、權重各50%；「四息合一」策略係指北美REITs、標普500低波動高股息、巴克萊美國高收益債、巴克萊新興市場債等四支指數、權重各25%。「四息合一+動態避險」係指為北美REITs、標普500低波動高股息、巴克萊美國高收益債、巴克萊新興市場債等四支指數、權重各25%，另輔以動態避險機制（包括SAA、TAA戰術調整）。回測數據未考慮交易費、基金經理費及保管費等成本因素。以過去績效進行模擬投資組合之報酬率，僅為歷史資料模擬投資組合之結果，用以說明投資策略與機制之差異，不代表本基金之實際報酬率及未來績效保證，不同時間進行模擬操作，其結果亦可能不同。
回顧2000年迄今16年，鎖定「成長息+穩定息」輔以動態避險機制的投資成效，確實能幫你的投資與時俱進、聰明調整。
資料來源：Bloomberg，第一金投信整理，2000/1-2016/12。所指「股債各半」係指MSCI全球股票、全球債券等兩支指數、權重各50%；「四息合一」策略係指北美REITs、標普500低波動高股息、巴克萊美國高收益債、巴克萊新興市場債等四支指數、權重各25%。「四息合一+動態避險」係指為北美REITs、標普500低波動高股息、巴克萊美國高收益債、巴克萊新興市場債等四支指數、權重各25%，另輔以動態避險機制（包括SAA、TAA戰術調整）。回測數據未考慮交易費、基金經理費及保管費等成本因素。以過去績效進行模擬投資組合之報酬率，僅為歷史資料模擬投資組合之結果，用以說明投資策略與機制之差異，不代表本基金之實際報酬率及未來績效保證，不同時間進行模擬操作，其結果亦可能不同。
一次鎖定四大收益資產：全球高收益債券、新興市場債券、全球高股息股票、全球REITs不動產，輔以動態避險機制、子基金組合等方式，均衡波動風險，同時兼顧「收息+收益」利基，以及「趨勢+成長」動能，是你面對變動大時代，輕鬆對未來退休Say YES的好選擇！
本基金月配息型月分配受益權單位每月進行收益分配評價，惟不保證每月均配息及配息率，每月配息金額依投資操作、債券利息收入、個別企業股票股利之配發時間及金額等而有變化。
本基金依所投資標的之除息基準日認列孳息收入，於每月終了後，依帳列記錄計算可分配收益，故月配息金額非固定且配息機制可能侵蝕本金。
月配息型每月收益分配之給付金額未達本基金信託契約所定金額（現行為含新台幣 1000 元或以下；含 50 美元或以下），受益人（除透過金融特定金錢信託、保險公司投資型保單、或券商財富管理帳戶申購本基金者外) ，授權經理公司將該筆收益分配金額再申購本基金受益權單位。
實際收益分配日視基金成立日及作業時間而定。
| 基金類型 | 跨國投資組合型 | 計價幣別 | 新台幣/美元 |
| 計價幣別 | 新台幣/美元 | ||
| 投資地區 | 全球 | 風險等級 | RR3* |
| 風險等級 | RR3* | ||
| 買回開始日 | 成立日起90天後 | 買回付款日 | T+7 |
| 買回付款日 | T+7 | ||
| 保管銀行 | 凱基商業銀行 | 海外顧問 | QS Investors |
| 海外顧問 | QS Investors | ||
| 經理費年率 | 1.3% | 保管費年率 | 0.15% |
| 保管費年率 | 0.15% | ||
| 基金經理人 | 核心經理人：劉蓓珊，協管經理人：李政儒 | ||
| 最低申購金額 | 單筆申購：累積型 - 新台幣 1 萬元整、美元300元整，配息型 - 新台幣 10 萬元整、美元 2 萬元整；定時定額：新台幣3,000元起 | ||
本基金投資顧問，由美盛集團旗下子公司 QS Investors 擔任，其擅長多元資產、全球股票之投資管理，同時專精以創新策略，提供客製化投資組合。
QS Investors 總資產管理規模為 236 億美元，其中 152.6 億美元來自多元資產；另有多元資產顧問資產規模達 149.5 億美元（截至2016年12月）。
第一金投信獨立經營管理。本基金經金管會核准或同意生效，惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益；基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外，不負責基金之盈虧，亦不保證最低之收益，投資人申購前應詳閱基金公開說明書。有關基金應負擔之費用及基金之相關投資風險已揭露於基金之公開說明書中，本公司及各銷售機構備有公開說明書，歡迎索取，或自行至本公司官網（www.fsitc.com.tw）、公開資訊觀測站（mops.twse.com.tw）下載。基金高收益債券之投資占顯著比重者，適合能承受較高風險之非保守型之投資人。由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等，且對利率變動的敏感度甚高，故本基金可能會因利率上升、市場流動性下降，或債券發行機構違約不支付本金、利息或破產而蒙受虧損，投資人應審慎評估。本基金不適合無法承擔相關風險之投資人。基金配息前可能未先扣除應負擔之相關費用，且基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部份，可能導致原始投資金額以同等比例減損。基金配息率不代表基金報酬率，且過去配息率不代表未來配息率；基金淨值可能因市場因素而上下波動。投資人可至本公司官網查詢最近12個月內由本金支付之配息組成項目。基金配息之年化配息率為估算值，計算公式為「每單位配息金額÷除息日前一日之淨值×一年配息次數× 100％」。匯率走勢可能影響所投資之海外資產而使資產價值變動。本資料提及之經濟走勢預測不必然代表該基金之績效，基金投資風險請詳閱基金公開說明書。過去績效進行模擬投資組合之報酬率時，僅為歷史資料模擬投資組合之結果，不代表本投資組合之實際報酬率及未來績效保證，不同時間進行模擬操作，其結果亦可能不同。本資料提及之企業或投資標的，僅為舉例說明之用，不代表任何投資之推薦。（第一金證券投資信託股份有限公司 | 台北市民權東路三段 6 號 7 樓 | 02-2504-1000）
