人會老 錢不能少

濕雪球長坡滾大財富 = 好雞能生生不息下蛋

投資的最高境界是什麼?相信不少人希望能像巴菲特一樣,找到一個濕雪球(好公司),搭配上一個長坡(高現金流量),讓資產不斷滾、累積大。第一金投信精心設計了這種投資策略,為你孕育一隻會下蛋的好雞(高息資產),有機會生生不息的創造現金流量(會配息),加上成長之挹注,慢慢堆砌人生一桶金!

 

》巴菲特雪球理論

  1. 選雪球,夠濕才能聚大
    雪球越濕才能在滾動過程中吸附越多雪,找到好報酬投資標的, 隨著時間資產才能滾大。
  2. 找長坡,夠長才能滾大
    坡道越長雪球才有足夠的路程得以滾大,長時間投資,複利效果才會充分發揮。
  3. 大雪球,夠大才能長快
    啟始雪球越大顆,滾出來的成果就越大,所以投資的金額越大,未來累積的報酬越多。

 

》第一金全球大四喜收益組合基金特色
 (本基金得投資於非投資等級之高風險債券基金且配息來源可能為本金)

  1. 選好雞,夠健康才會下蛋
    投資組合由息入手,聚焦在四類高息資產:高收益債、新興市場債、REITs、高股息,由於息收高,有機會讓資產翻倍速度加快。
  2. 養長期,生生不息地下蛋
    高息資產不只會固定下蛋,還會努力不停的生!長期持有,能同時擁有高收益債、新興市場債的穩定息,及高股息、和REITs的成長息。在雙息合一下,不但能下蛋(配息),還有機會孵化小雞(資本利得)。
  3. 多養雞,買一隻不如養一籠
    既然能夠穩定提供現金流量,又有額外的資本利得,長期資產增值的機會與致勝機率相對高,所以投資金額要拉高!

 

2000年 ~ 2016年 各持有期間不同投資金額的收益差額
資料來源:Bloomberg,QS Investors,第一金投信整理,2016/12;註:「全球平衡」係指全球股市與全球公債權重各1/2;「四息合一+動態避險」係指為北美REITs、S&P 500低波動高股息、巴克萊美國高收益債、巴克萊新興市場債等四支指數,另輔以動態避險機制(包括SAA、TAA戰術調整)。回測數據未考慮交易費、基金經理費及保管費等成本因素。以過去績效進行模擬投資組合之報酬率,僅為歷史資料模擬投資組合之結果,用以說明投資策略與機制之差異,不代表本基金之實際報酬率及未來績效保證,不同時間進行模擬操作,其結果亦可能不同。

 

 

 

第一金投信獨立經營管理。本基金經金管會核准或同意生效,惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書。有關基金應負擔之費用及基金之相關投資風險已揭露於基金之公開說明書中,本公司及各銷售機構備有公開說明書,歡迎索取,或自行至本公司官網(www.fsitc.com.tw)、公開資訊觀測站(mops.twse.com.tw)下載。基金高收益債券之投資占顯著比重者,適合能承受較高風險之非保守型之投資人。由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等,且對利率變動的敏感度甚高,故本基金可能會因利率上升、市場流動性下降,或債券發行機構違約不支付本金、利息或破產而蒙受虧損,投資人應審慎評估。本基金不適合無法承擔相關風險之投資人。基金配息前可能未先扣除應負擔之相關費用,且基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部份,可能導致原始投資金額以同等比例減損。基金配息率不代表基金報酬率,且過去配息率不代表未來配息率;基金淨值可能因市場因素而上下波動。投資人可至本公司官網查詢最近12個月內由本金支付之配息組成項目。基金配息之年化配息率為估算值,計算公式為「每單位配息金額÷除息日前一日之淨值×一年配息次數× 100%」。匯率走勢可能影響所投資之海外資產而使資產價值變動。本資料提及之經濟走勢預測不必然代表該基金之績效,基金投資風險請詳閱基金公開說明書。過去績效進行模擬投資組合之報酬率時,僅為歷史資料模擬投資組合之結果,不代表本投資組合之實際報酬率及未來績效保證,不同時間進行模擬操作,其結果亦可能不同。本資料提及之企業或投資標的,僅為舉例說明之用,不代表任何投資之推薦。(第一金證券投資信託股份有限公司 | 台北市民權東路三段 6 號 7 樓 | 02-2504-1000)