根據諾貝爾獎得主布林森(Gary Brinson)的一項研究報告，「資產配置」影響績效程度逾9成，是理財成敗的要素之一！但哪一種資產，不管景氣循環怎麼變，跟各類資產搭配起來，能夠達到進可攻、退可守，提供長期穩健的報酬？以強調安全的公債為核心，收益嫌太少，選高利的高收益債，擔心違約風險，而「一兼收益、二顧安全」的「第一金美國100大企業債券基金」(本基金有一定比重得投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)，能有效增強保守性資產收益、降低風險性資產波動，是各資產〝百搭〞的好選擇。
》美國100大債，先天好效率
長期投資，當然選效率最好的！投資效率當看〝報酬風險比〞，也就是每一單位承擔風險值可換得的報酬率。觀察全球金融中心的美國，其過去20年來主要股、債的表現，可以發現美國投資級債(以第一金美國100大企業債券基金(本基金有一定比重得投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)之標竿指數為例)擁有最優質的投資效率1.05，遠高於美股的0.42，美國公債的1.0及美國高收益債的0.75。
另一關鍵在於，美國投資級債年化報酬達5.55%，雖不及高收益債的6.8%及美股6.04％，但在利率依舊躺平、波動日益劇烈的環境下，收益夠好、波動夠低的優勢，正是資產配置的最佳搭檔。
》美國100大債，全天候協防
美國投資級債的投資效率好、波動夠低，加上與風險性資產的低相關性，成為資產配置的好幫手！以美國投資級債與美股及高收益債分成5種比重配置，計算出的過去20年最佳效率前緣，與美股最佳前緣落在7：3配，可讓投資組合的報酬風險比，從純美股的0.41提升至0.95，年化報酬率僅從6%微減0.1%至5.9%，但波動度降至6.2%，效率增強132％。另外，與高收益債的最佳前緣同樣落在7：3配，報酬風險比從0.75提升至1.06，年化報酬僅降0.8%至6％，波動度降至5.7%，效率增強41%。
》美國100大債，全方位助攻
美國100大債能協防，當然也能助攻！過去20年，若將投資在貨幣基金的資金，70％挪配到美國投資級債，年化報酬率可從0.4%提升至4.3%，報酬增加3.9%，波動風險僅3.7％。同樣的配置與美國公債也有不錯的效果，波動度微增0.3%，年化報酬率從4.3%提高至5.2%，讓保守型投資人在顧風險的同時，亦能提升收益率。
美國100大好債，有攻有守，是資產配置的百搭高手。看見此優勢，第一金投信與連續三年獲得Lipper固定收益最佳投資團隊的Morgan Stanley跨國合作*，發行「第一金美國100大企業債券基金」(本基金有一定比重得投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)，來滿足投資人資產配置的需求，讓你的資產，贏面更大！
* 本資料提及之企業、指數或投資標的，僅為舉例說明之用，不代表任何投資之推薦，亦不代表本公司系列基金日後之必然持股。
