開戶前準備

我們提供多種開戶途徑,方便您依需求選擇,輕鬆完成。

請參考本公司開戶介紹連結網頁:https://www.fsitc.com.tw/openacc/open_introduction.aspx

只要您是年滿 20 歲以上的本國自然人,即可使用本公司提供之網路銀行簽署或晶片金融卡核印的方式進行線上開戶。

數位開戶類型的選擇有二,建議您先依現有設備來決定:

  1. 【網路銀行簽署驗證】方式開戶,提醒您須先取得:(1)網路銀行權限+(2)登入帳號+(3)密碼;
  2. 【晶片金融卡核印驗證】方式開戶,提醒您先備妥:(1)扣款銀行晶片卡+(2)讀卡機+(3)下載安裝完成「第一銀行eATM網路理財機」之安控元件。
    配合扣款金融機構如下請參考:
銀行別 網銀驗證 (8家) 晶片卡驗證 (29家)
004 台灣銀行  
005 台灣土地銀行
006 合作金庫銀行
007 第一商業銀行
008 華南商業銀行  
009 彰化商業銀行
011 上海商業儲蓄銀行  
012 台北富邦銀行  
013 國泰世華銀行  
016 高雄銀行  
017 兆豐國際商銀
050 台灣中小企銀
053 台中商業銀行  
103 臺灣新光銀行  
108 陽信商業銀行  
114 基隆一信  
115 基隆二信  
118 板信銀行  
119 淡水第一信用合作社  
146 台中二信  
147 三信商業銀行  
162 彰化第六信用合作社  
204 高雄三信  
216 花蓮二信  
806 元大商業銀行
812 台新國際商銀  
815 日盛國際商銀  
816 安泰商銀  
952 農漁南資中心  
997 信合社南資中心  

*提醒您,扣款銀行帳戶須為開戶本人之台幣活期存款或活期儲蓄存款帳戶,如為證券戶、薪資戶等特殊帳戶,請與銀行確認是否可進行代扣款作業。

未滿20歲之未成年人目前尚無法使用【數位方式】開戶,建議您可使用下列方式辦理:

  1. 若您備有銀行晶片卡及讀卡機,可以選擇「線上填表核印」的方式來開戶。
  2. 若無讀卡機,您亦可選擇「線上填表不核印」的開戶方式。

以上在您填妥開戶相關資料後,列印好開戶文件,連同本人及法定代理人之身分證明文件(雙證件如 : 身分證及健保卡等)正、反面影本,逕郵寄回第一金投信辦理即可。

詳細說明請參考本公司開戶前須知連結網頁:https://www.fsitc.com.tw/Files/ManageUnitContentType1/openacc_20211230.pdf

  1. 請先備妥您(1)銀行帳號、(2)網路銀行登入名稱、(3)密碼。
  2. 證件:(1)身分證身分證正、反面、 (2)第二證件正、反面(健保卡或駕照) (3)本人簽名等 照片圖檔。

*溫馨提醒小撇步,開戶更順暢:

使用前,請先取消電腦/手機/平板之【彈出式視窗封鎖設定】

不同載具/不同瀏覽器有不同設定方式,以下提供參考:

  • Chrome:設定/隱私權和安全性/網站設定/彈出式視窗與重新導向,允許彈出視窗(網頁可以傳送彈出式視窗和使用重新導向)
  • IE:設定/網際網選項/隱私權/啟快顥封鎖程式(勿打勾)
  • Edge:設定/Cookie和網站權限/快顯視窗並重新導向/封鎖(建議)按取消
  • IPhone:設定/Safari/關閉【封鎖彈出式視窗】
  • Android:開啟Chrome首頁/右上角點點/設定/網站設定/彈出式視窗與重新導向(允許)
  1. 請先備妥您指定扣款銀行帳號的(1)晶片金融卡、(2)讀卡機、(3)下載安裝完成「第一銀行eATM網路理財機」之安控元件。
  2. 使用數位開戶者,請備妥:(1)身分證正、反面、(2)第二證件正、反面(健保卡或駕照)、(3)本人簽名 等 照片圖檔。
  3. 使用線上填表核印者,請備妥:(1身分證正、反面影本 (2)第二證件正、反面(健保卡或駕照)影本、(3)本人留存投信印鑑,連同填妥文件一併寄回第一金投信辦理。

*溫馨提醒小撇步,開戶更順暢:

使用前,請先取消電腦/手機/平板之【彈出式視窗封鎖設定】

不同載具/不同瀏覽器有不同設定方式,以下提供參考:

  • Chrome:設定/隱私權和安全性/網站設定/彈出式視窗與重新導向,允許彈出視窗(網頁可以傳送彈出式視窗和使用重新導向)
  • IE:設定/網際網選項/隱私權/啟快顥封鎖程式(勿打勾)
  • Edge:設定/Cookie和網站權限/快顯視窗並重新導向/封鎖(建議)按取消
  • IPhone:設定/Safari/關閉【封鎖彈出式視窗】
  • Android:開啟Chrome首頁/右上角點點/設定/網站設定/彈出式視窗與重新導向(允許)

若您不方便使用數位及線上填表開戶方式,本公司亦提供書面郵寄方式辦理。

表單下載途徑 :官網服務中心/表單下載/綜合理財開戶書 下載連結:https://www.fsitc.com.tw/ViewFile.aspx?path=5&id=1,或洽客服中心0800-005-908為您郵寄。

若您已在本公司開立書面交易帳戶,請您使用【書面郵寄】方式升級為電子交易戶。

表單下載途徑:至官網服務中心/表單下載/開戶表單/傳真暨網際網路(電子)交易申請書 ,下載連結:https://www.fsitc.com.tw/ViewFile.aspx?path=5&id=4,或洽客服中心0800-005-908為您郵寄。

法人、具外國籍身份者,因無法使用「網路銀行簽署」或「晶片金融卡核印」開戶,建議您:

  1. 洽詢您專屬服務人員協助辦理開戶事宜,或致電本公司客服中心0800-005-908為您說明。
  2. 開戶表單索取或預覽,您可至官網服務中心/表單下載/綜合理財開戶書 下載連結:https://www.fsitc.com.tw/FormDownload.aspx
填寫時的疑難雜症

請您於手機/平版/PC(個人桌機),執行取消【封鎖彈出式視窗】設定,詳細系統操作說明請點選以下連結:

阻擋或允許 Chrome 顯示彈出式視窗 https://support.google.com/chrome/answer/95472?hl=zh-Hant&co=GENIE.Platform%3DDesktop

  1. 若需暫停開戶流程,您只要將目前進行中步驟資料完整填入,並點選【下一步】後再離開網頁,系統即可為您保留目前資料,以便您未來繼續開戶。
  2. 繼續開戶流程:
    (1)請至官網首頁/登入帳戶/點選【繼續開戶】選項;
    (2)輸入身分證字號+手機號碼;
    (3)點選立即取得驗證碼→輸入簡訊驗證碼,即可進入補件頁面。
  1. 若在3分鐘內沒有收到簡訊驗證碼,請先確認簡訊是否被歸類到「簡訊系統中的垃圾訊息」內。
  2. 排除上述狀況,若仍無法收到,有可能是您曾申請該門號「拒收廣告簡訊」服務,請洽詢該電信服務公司客服中心,協助您開放廣告簡訊接收。

請依下列步驟安裝執行:

  1. 第一銀行eATM網路理財機連結網址:https://eatm.firstbank.com.tw/lio1000s8
  2. 點選畫面<下載(MS WINDOW 32位元IE)網路ATM安控元件安裝程式>
  3. 再點選下方<執行>安裝完成後即可進行核印認證作業。

為避免上傳失敗,敬請檢視申請人身分證及第二證件、本人簽名正本之拍攝環境:

  1. 雙證件正反面、親筆簽名影像檔,均須為【橫式、滿版】
  2. 拍照時,燈光不可過暗或反光
  3. 雙證件須為【最新版】,正反面均需拍攝
  4. 拍攝簽名,請在白紙上【手寫中文橫式簽名】,不得為印章、英文或其他外文,且文字需與身份證件一致
  5. 雙證件、親筆簽名之影像字體,務必完整清晰
  6. 單一影像檔大小建議不超過 3 MB
  1. 數位網銀驗證開戶方式:請於【證件上傳】時填寫業務人員代碼,若不清楚代碼請洽您的專屬業務人員。
  2. 其他開戶方式:請與您的業務人員或致電客服中心確認後,註記於完成的開戶文件,再交由您的業務服務人員或郵寄回本公司辦理。
進度查詢/其他
  1. 請點選官網首頁/登入帳戶/【開戶進度查詢】
  2. 請輸入您的身分證字號/統編、出生年月日、手機號碼等資料(提醒您:須與您留存於本公司之資料完全相同) 。如操作有問題,歡迎來電客服中心0800-005-908 洽詢。
  1. 請您點選【退件】中之連結,前進到【繼續開戶】頁面
  2. 請輸入身分證字號+手機號碼→按下【立即取得簡訊驗證碼】
  3. 請輸入簡訊驗證碼,即可進入補件頁面。
    *提醒您:簡訊10分鐘內有效,30分鐘後可重新申請再發送一次簡訊,簡訊驗證碼每日取得上限為3次。

自您最後更新日起,系統將保留資料90天(含假日)。

若屆時您仍未完成開戶,本公司基於保護客戶個資安全,將刪除您本次申請資料。

日後若欲開戶,請您重新申請。

  1. 採用<數位開戶>方式者:
    (1)請於申請開戶最後一個步驟:【文件簽署】點選【完成】按鈕
    (2)文件審查無誤後,您將收到本公司所寄發【電子交易啟用通知函】及【密碼函】
    (3)待您將密碼變更完成後,就可以開始進行基金交易囉!
  2. 採用<線上填表>方式開戶者:
    (1)開戶文件送件後,須進行扣款銀行核印程序
    (2)經10-14個工作天銀行核印完成後,您將會收到本公司所寄發【電子交易啟用通知函】及【密碼函】
    (3)待您將密碼變更完成後,就可以開始進行基金交易囉!

很抱歉,第一金投信網路交易僅適用台幣扣款,目前尚未開放外幣扣款銀行約定交易。

交易相關
第一金系列基金手續費率表 ,請至官網 「基金總覽」專區「基金手續費一覽表」查詢.
* 新基金或專案手續費率,請至官網「優惠活動」單元查詢,或來電客服中心 0800-005-908 洽詢
* 全家福貨幣市場基金、台灣貨幣市場基金轉申購股票型、非股票型:視同新申購
》歐義銳榮系列基金手續費率表
單筆申購 最低金額 台幣 $50,000 累加金額 台幣 $1,000
美金USD $2,000 美金USD $100
歐元EUR $2,000 歐元EUR $100
澳幣AUD $2,000 澳幣AUD $100
定時定額
申購
最低金額 台幣 $50,000 累加金額 台幣 $1,000
美金USD $2,000 美金USD $100
歐元EUR $2,000 歐元EUR $100
澳幣AUD $2,000 澳幣AUD $100
單筆
手續費
股票型 3% 相關手續費優惠請洽您的服務專員或客服中心
債券型 1.50%
定時定額
手續費
股票型 3% 相關手續費優惠請洽您的服務專員或客服中心
債券型 1.50%
轉換
手續費
股票型
債券型
台幣100萬以上方可轉換,並免收轉換手續費
外幣贖回
匯費
目前僅限華南銀行帳戶免匯費,其餘銀行帳戶收取台幣220或等值外幣,並於匯出時,由集保中心直接於客戶的贖回款中扣除

不論單筆申購、轉申購或定時定額(含天天樂扣、時來運轉)之投資,您投資的基金風險等級,應與您個人的投資風險屬性相符。

若基金風險等級超出您的個人風險屬性,代表該基金的潛在風險高於您可承受程度,本公司須婉謝您的申購。例如:若您的風險屬性經分析為【保守型】,依下表所示,您可投資的基金風險等級為RR1~RR2。

您的投資風險屬性 保守型 穩健型 積極型
可投資之基金風險等級 RR1~RR2 RR1~RR4 RR1~RR5
》第一金投信基金風險等級、投資人風險屬性 vs 可投資基金一覽表
基金 類型 風險收益等級 投資人風險屬性 vs 可投資基金
保守型 穩健型 積極型
第一金店頭市場基金 國內股票型 RR5    
第一金電子基金 國內股票型 RR5    
第一金小型精選基金 國內股票型 RR5    
第一金中國世紀基金 國外股票型 RR5    
第一金亞洲新興市場基金 國外股票型 RR5    
第一金亞洲科技基金 國外股票型 RR5    
第一金創新趨勢基金 國內股票型 RR4  
第一金全球大趨勢基金 國外股票型 RR4  
第一金全球AI機器人及自動化產業基金 國外股票型 RR4  
第一金全球AI FinTech金融科技基金 國外股票型 RR4  
第一金全球AI人工智慧基金 國外股票型 RR4  
第一金全球eSports電競基金 國外股票型 RR4  
第一金全球Fitness健康瘦身基金 國外股票型 RR4  
第一金全球Pet毛小孩基金 國外股票型 RR4  
第一金全球水電瓦斯及基礎建設收益基金(本基金之配息來源可能為本金) 國外股票型 RR4  
第一金全球不動產證券化基金(本基金之配息來源可能為本金) 不動產證券化型 RR4  
第一金中概平衡基金 平衡型 RR4  
第一金臺灣工業菁英30 ETF基金 ETF RR4  
第一金全球AI精準醫療基金 國外股票型 RR3  
第一金全球非投資等級債券基金(原名稱:第一金全球高收益債券基金)且配息來源可能為本金 非投資等級債券型 RR3  
第一金全球大四喜收益組合基金(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券基金且配息來源可能為本金) 組合型 RR3  
第一金四年到期新興市場投資級債券基金(本基金有相當比重得投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) 國外債券型 RR3  
第一金美國100大企業債券基金(本基金有一定比重得投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) 國外債券型 RR2
第一金全球富裕國家債券基金(本基金有一定比重得投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) 國外債券型 RR2
第一金四至六年機動到期全球富裕國家投資級債券基金(本基金有一定比重得投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) 國外債券型 RR2
第一金彭博巴克萊美國10年期以上金融債券指數ETF基金 ETF RR2
第一金全家福貨幣市場基金 貨幣市場型 RR1
第一金台灣貨幣市場基金 貨幣市場型 RR1
第一金人民幣貨幣市場基金 貨幣市場型 RR1

申購基金的淨值以申購當日淨值為基準,單位數則是申購價金(不含申購手續費)除以申購當日基金淨值。

單筆申購將於交易後五日內寄發交易對帳單;定時定額申購扣款成功後,將於次月十日前寄發對帳單。有庫存單位但平時無任何交易者,將於每年一月、四月、七月、十月寄發對帳單。

原則上自申購起始日之次一營業日起,即可申請買回。惟以下事項請您留意:

(1) 新發行之基金,須在買回開始日後才能申請買回。買回開始日依各基金信託契約規定而不同,一般是基金成立後一至三個月不等。

(2) 買回付款日依各基金信託契約規定而不同,一般在申請日後次一至十個營業日內不等。

(3) 單筆投資(不含貨幣型基金、ETF)持有期間未滿七個曆日(含),本公司將以買回金額為計算基礎,酌收萬分之一的「短線交易買回費用」。本公司亦得視情節婉拒受益人短線交易之申請。

上述規定,詳見各基金公開說明書,或來電 0800-005-908 客服中心洽詢。

 

若您投資持有期間不滿七個曆日(含),本公司在您申請買回時,會以買回金額為計算基礎,酌收萬分之一的「短線交易買回費用」,相關費用自買回價金中扣除後,歸入基金資產。 惟以下情形不適用上述規定:

(1) 買回貨幣市場型基金、類貨幣市場型基金、指數股票型基金(ETF)

(2) 屬於按事先約定條件之電腦自動交易投資(如定時定額)

(3) 同一基金間轉換

此外,本公司得視情況拒絕受益人短線交易之申請。

 

計算範例:

某甲於5月1日申購[某股票型基金]10,000單位,每單位淨值10.5元,5月4日全部賣出,5月5日每單位淨值11元,持有期間不滿七個曆日,短線交易買回費之計算如下:

(1) 買回價金:11元×10,000單位=110,000元

(2) 短線交易買回費:110,000元×0.0001(買回費率)=11元(歸入該基金資產)

(3) 實際買回價金:110,000元-11元=109,989元
 

帳務相關
  1. 網路下載:直接至官網上方「服務中心 > 表單下載」單元中,下載您所需的表單
  2. 留言索取:至官網上方「服務中心 > 聯絡我們」單元,留下您的聯絡方式及需求表單,我們將郵寄給您
  3. 來電索取:來電至第一金投信客服中心 0800-005-908,向客服人員索取相關表單

您可申請成為電子交易戶,透過網路或語音直接查詢,或於營業時間內 (週一至週五 9:00 - 17:00) 來電客服專線:0800-005-908由專人為您服務。

您可以點選本公司官網首頁上方的「登入帳戶 > 開戶進度查詢」,查詢個人開戶進度。此外,依您是否開辦電子交易功能,我們會以不同方式與您聯繫:

(1) 若您提出開戶申請時,也同時申請開辦電子交易功能,當本公司收到您的開戶文件時,您應可收到我們以 E-mail 方式寄出的「已收件通知」,一旦開戶作業完成,我們也會再以 Email 寄發「開戶完成通知」給您。

(2) 若您申請開戶時,未同步申請開辦電子交易,當本公司收到您的開戶文件時,將會由專人致電與您本人聯繫,經電話核對資料無誤後,將繼續為您進行後續作業。

 

請至本公司官網首頁「服務中心」單元,下載表單「受益人基本資料、印鑑(含姓名)變更申請書」,填妥並加蓋原留印鑑後,郵寄或親臨本公司辦理。

若無法下載或有疑問,歡迎向您專屬的理財服務顧問洽詢,或來電本公司客服中心。

您可採取以下方式辦理,但不同辦理方式,須事先準備的文件內容可能稍有不同,請多留意:

(1) 親自辦理:請備妥本人身分證正本及第二身分證明文件正本、新印鑑,親臨本公司或第一金證券辦理。

(2) 郵寄辦理:請檢附受益人身分證影本及第二身分證明文件影本、戶政事務所印鑑證明正本一份,並填妥「受益人基本資料、印鑑(含姓名)變更申請書」及加蓋新印鑑,郵寄至本公司辦理。

(3) 委託他人辦理:請攜帶受益人身份證正本及第二身分證明文件正本、戶政事務所印鑑證明正本一份、新印鑑、受託人身分證正本及第二身分證明文件正本、以及委託書,由受託人至本公司或第一金證券辦理。

交易相關

您仍然可以書面或親洽方式辨理交易,不受限皆須於網路辨理。

若預定之交易尚未完成 (ex.未到預定之交易日期或尚未關帳的交易) 則可中止交易。您可於本交易系統之「交易查詢取消」功能,選取欲取消之交易後再按下「取消交易」即可。

您輸入的申購金額不須包括手續費,系統將主動為您計算手續費後加入「扣款金額」欄供未來扣款。

若申購之定時定額基金尚未完成扣款動作或單位數為0,則該信託帳號無法作贖回或轉申購的交易。

「投資損益公式=參考現值-累積成本」,而參考現值係依據最新之基金淨值作為估算 (未將以往配息資料還原),供投資人參考用而非真實損益。

帳務相關

電子交易啟用時間約為收件後十個營業日視代扣款銀行核印速度而定,本公司會於收到銀行委託代扣款授權書核印成功之通知後,儘快啟用您的電子交易使用權限,並以E-Mail方式通知您下單的交易密碼。

本公司為便利客戶使用網路交易及語音客服系統,輸入密碼均要求須為6位數以上數字,密碼長度限定10位數字以下。建議勿使用生日或其他易被破解之數字作為密碼。

當您執行各種項目後,可立即得知結果。ex.執行客戶資料修改,修改完畢按下「修改」鈕,則出現“修改個人資料成功”訊息。利用網路交易者尚可接收到一封E-Mail之確認函。

為保障個人權益,買回帳號必須要是本人帳號,如果不是本人帳號將使買回金額沒辦法匯入指定帳號而產生退匯等情事,致使客戶蒙受損失。

交易相關

「定時定額」的方式投資是一種長期零存整付的投資方式,再將儲蓄積極投資,是銀行定存及民間跟會之外的另一種選擇。「單筆投資」最低金額大部份為一萬元起,如果考量是長期投資,若投資於長期具成長潛力投資標的基金,短期間淨值的震盪就不須太擔心;若資金預計作短期投資,建議先聽理財顧問的解說再做選擇,降低進場風險。

不管您投資在淨值較低的基金或淨值較高的基金上,獲利空間上其實是相同的,決定不同的獲利空間應在於未來的報酬率,而不是淨值的高低。

自動解約是發生在連續三個月扣款失敗的情況下,如果前二個月扣款失敗但第三個月扣款成功,投資就會繼續進行。

定時定額投資不需約定投資期限,提前買回亦無任何罰則。

就手續費而言,於第一金投信或第一金證券申購(銀行特定金錢信託除外),無論您定時定額投資第一金投信旗下任一支基金,手續費請參閱官網;若於銀行以特定金錢信託方式進行申購,則手續費率須視該銀行的手續費率訂定標準。

帳務相關

如果指定「郵局」作定時定額扣款,則扣款人與申請人需為同一人,申請時務必附上存摺封面影本;其餘扣款金融機構建議仍以本人帳戶約定扣款。

由於銀行核印需數個工作天方能完成核印,故無法確定當月是否可以開始扣款。

是的,當定時定額投資之申購人與扣款帳戶所有人不同時,就牽涉到個人贈與的問題。依據個人綜合所得稅法之規定,定時定額投資亦應計入計算贈與免稅額中,當贈與總值超過法定額度時,應就超過免稅額度之金額向戶籍所在地之稅徵機關申報。

可以更改,手續相當簡便。電子交易客戶可隨時透過網路或電話交易系統直接變更扣款金額,非電子交易客戶可透過客戶服務專線0800-005-908向客服人員索取表單,或利用語音回傳系統/網站下載取得表單,填妥後郵寄回下列文件或親洽第一金投信、各代銷機構辦理。