交易相關
》第一金系列基金手續費率表
基金類型 國內/外 基金名稱 適合屬性 書面 電子
單筆申購 定時定額 單筆申購 定時定額
貨幣型 國內 全家福貨幣市場基金 保守型 0.00%   0.00%  
台灣貨幣市場基金 保守型 0.00%   0.00%  
國外 人民幣貨幣市場基金 保守型 0.50% 0.50% 0.30% 0.30%
人民幣貨幣市場基金-人民幣 保守型 0.50%      
股票型 國內 店頭市場基金 積極型 1.00% 0.80% 0.80% 0.60%
小型精選基金 積極型 1.00% 0.80% 0.80% 0.60%
電子基金 積極型 1.00% 0.80% 0.80% 0.60%
創新趨勢基金 積極型 1.00% 0.80% 0.80% 0.60%
國外 亞洲科技基金 積極型 1.00% 0.80% 0.80% 0.60%
全球大趨勢基金 穩健型 1.00% 0.80% 0.80% 0.60%
中國世紀基金 積極型 1.00% 0.80% 0.80% 0.60%
中國世紀基金-人民幣 積極型 1.00%      
中國世紀基金-美元 積極型 1.00%      
亞洲新興市場基金 積極型 1.00% 0.80% 0.80% 0.60%
全球水電瓦斯及基礎建設收益基金-累積型 (本基金之配息來源可能為本金) 穩健型 1.00% 0.80% 0.80% 0.60%
全球水電瓦斯及基礎建設收益基金-配息型 (本基金之配息來源可能為本金) 穩健型 1.00% 0.80% 0.80% 0.60%
全球水電瓦斯及基礎建設收益基金-累積型-美元 (本基金之配息來源可能為本金) 穩健型 1.00%      
全球水電瓦斯及基礎建設收益基金-配息型-美元 (本基金之配息來源可能為本金) 穩健型 1.00%      
全球AI機器人及自動化產業基金 穩健型 1.50% 1.00% 1.20% 0.80%
全球AI機器人及自動化產業基金-美元 穩健型 1.50%      
全球AI FinTech金融科技基金 穩健型 1.50% 1.00% 1.20% 0.80%
全球AI FinTech金融科技基金-美元 穩健型 1.50%      
全球AI精準醫療基金 穩健型 1.50% 1.00% 1.20% 0.80%
全球AI精準醫療基金-美元 穩健型 1.50%      
全球AI人工智慧基金 穩健型 1.50% 1.00% 1.20% 0.80%
全球AI人工智慧基金-美元 穩健型 1.50%      
全球eSports電競基金 穩健型 1.00% 0.80% 0.80% 0.60%
全球eSports電競基金-美元 穩健型 1.00%      
全球Fitness健康瘦身 穩健型 1.00% 0.80% 0.80% 0.60%
全球Fitness健康瘦身-美元 穩健型 1.00%      
全球Pet毛小孩基金 穩健型 1.00% 0.80% 0.80% 0.60%
全球Pet毛小孩基金-美元 穩健型 1.00%      
平衡型 國內 中概平衡基金 穩健型 0.80% 0.60% 0.60% 0.40%
不動產證券化型 國外 全球不動產證券化基金-A (本基金之配息來源可能為本金) 穩健型 0.80% 0.60% 0.60% 0.40%
全球不動產證券化基金-B (本基金之配息來源可能為本金) 穩健型 0.80% 0.60% 0.60% 0.40%
高收益債券型 國外 全球高收益債券基金-累積型 (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) 穩健型 0.80% 0.60% 0.60% 0.40%
全球高收益債券基金-配息型 (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) 穩健型 0.80% 0.60% 0.60% 0.40%
全球高收益債券基金-累積型-美元 (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) 穩健型 0.80%      
全球高收益債券基金-配息型-美元 (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) 穩健型 0.80%      
全球高收益債券基金-累積型-人民幣 (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) 穩健型 0.80%      
全球高收益債券基金-配息型-人民幣 (本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) 穩健型 0.80%      
組合型 國外 全球大四喜收益組合基金-累積型 (本基金得投資於非投資等級之高風險債券基金且本基金之配息來源可能為本金) 穩健型 0.80% 0.60% 0.60% 0.40%
全球大四喜收益組合基金-配息型 (本基金得投資於非投資等級之高風險債券基金且本基金之配息來源可能為本金) 穩健型 0.80% 0.60% 0.60% 0.40%
全球大四喜收益組合基金-累積型-美元 (本基金得投資於非投資等級之高風險債券基金且本基金之配息來源可能為本金) 穩健型 0.80%      
全球大四喜收益組合基金-配息型-美元 (本基金得投資於非投資等級之高風險債券基金且本基金之配息來源可能為本金) 穩健型 0.80%      

註1: 新基金或專案手續費率,請至官網「優惠活動」單元查詢,或來電客服中心 0800-005-908 洽詢
註2: 全家福貨幣市場基金、台灣貨幣市場基金轉申購股票型、非股票型:視同新申購

》歐義銳榮系列基金手續費率表
單筆申購 最低金額 台幣 $50,000 累加金額 台幣 $1,000
美金USD $2,000 美金USD $100
歐元EUR $2,000 歐元EUR $100
澳幣AUD $2,000 澳幣AUD $100
定時定額
申購
最低金額 台幣 $50,000 累加金額 台幣 $1,000
美金USD $2,000 美金USD $100
歐元EUR $2,000 歐元EUR $100
澳幣AUD $2,000 澳幣AUD $100
單筆
手續費
股票型 3% 相關手續費優惠請洽您的服務專員或客服中心
債券型 1.50%
定時定額
手續費
股票型 3% 相關手續費優惠請洽您的服務專員或客服中心
債券型 1.50%
轉換
手續費
股票型
債券型
台幣100萬以上方可轉換,並免收轉換手續費
外幣贖回
匯費
目前僅限華南銀行帳戶免匯費,其餘銀行帳戶收取台幣220或等值外幣,並於匯出時,由集保中心直接於客戶的贖回款中扣除

不論單筆申購、轉申購或定時定額(含天天樂扣、時來運轉)之投資,您投資的基金風險等級,應與您個人的投資風險屬性相符。

若基金風險等級超出您的個人風險屬性,代表該基金的潛在風險高於您可承受程度,本公司將婉謝您的申購。例如:若您的風險屬性經分析為【保守型】,依下表所示,您可投資的基金風險等級為RR1~RR2。

您的投資風險屬性 保守型 穩健型 積極型
可投資之基金風險等級 RR1~RR2 RR1~RR4 RR1~RR5

 

》第一金投信基金風險等級、投資人風險屬性 vs 可投資基金一覽表
基金 類型 風險收益等級 投資人風險屬性 vs 可投資基金
保守型 穩健型 積極型
第一金店頭市場基金 國內股票型 RR5    
第一金電子基金 國內股票型 RR5    
第一金大中華基金 國內股票型 RR5    
第一金小型精選基金 國內股票型 RR5    
第一金中國世紀基金 國外股票型 RR5    
第一金亞洲新興市場基金 國外股票型 RR5    
第一金亞洲科技基金 國外股票型 RR5    
第一金創新趨勢基金 國內股票型 RR4  
第一金全球大趨勢基金 國外股票型 RR4  
第一金全球AI機器人及自動化產業基金 (原名稱:第一金全球機器人及自動化產業基金) 國外股票型 RR4  
第一金全球AI FinTech金融科技基金 (原名稱:第一金全球FinTech金融科技基金) 國外股票型 RR4  
第一金全球水電瓦斯及基礎建設收益基金

(本基金之配息來源可能為本金)

國外股票型 RR4  
第一金全球不動產證券化基金(本基金之配息來源可能為本金) 不動產證券化型 RR4  
第一金中概平衡基金 平衡型 RR4  
第一金中國高收益債券基金 (原名稱:第一金人民幣高收益債券基金)(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) 高收益債券型 RR4  
第一金全球AI精準醫療基金 國外股票型 RR3  
第一金全球多重資產入息平衡基金(本基金之配息來源可能為本金) 平衡型 RR3  
第一金全球高收益債券基金(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) 高收益債券型 RR3  
第一金全球大四喜收益組合基金(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券基金且配息來源可能為本金) 組合型 RR3  
第一金全家福貨幣市場基金 貨幣市場型 RR1
第一金台灣貨幣市場基金 貨幣市場型 RR1
第一金人民幣貨幣市場基金 貨幣市場型 RR1

申購基金的淨值以申購當日淨值為基準,單位數則是申購價金(不含申購手續費)除以申購當日基金淨值。

單筆申購將於交易後五日內寄發交易對帳單;定時定額申購扣款成功後,將於次月十日前寄發對帳單。有庫存單位但平時無任何交易者,將於每年一月、四月、七月、十月寄發對帳單。

原則上自申購起始日之次一營業日起,即可申請買回。惟以下事項請您留意:

(1) 新發行之基金,須在買回開始日後才能申請買回。買回開始日依各基金信託契約規定而不同,一般是基金成立後一至三個月不等。

(2) 買回付款日依各基金信託契約規定而不同,一般在申請日後次一至十個營業日內不等。

(3) 單筆投資(不含貨幣型基金、ETF)持有期間未滿七個曆日(含),本公司將以買回金額為計算基礎,酌收萬分之一的「短線交易買回費用」。本公司亦得視情節婉拒受益人短線交易之申請。

上述規定,詳見各基金公開說明書,或來電 0800-005-908 客服中心洽詢。

 

若您投資持有期間不滿七個曆日(含),本公司在您申請買回時,會以買回金額為計算基礎,酌收萬分之一的「短線交易買回費用」,相關費用自買回價金中扣除後,歸入基金資產。 惟以下情形不適用上述規定:

(1) 買回貨幣市場型基金、類貨幣市場型基金、指數股票型基金(ETF)

(2) 屬於按事先約定條件之電腦自動交易投資(如定時定額)

(3) 同一基金間轉換

此外,本公司得視情況拒絕受益人短線交易之申請。

 

計算範例:

某甲於5月1日申購[某股票型基金]10,000單位,每單位淨值10.5元,5月4日全部賣出,5月5日每單位淨值11元,持有期間不滿七個曆日,短線交易買回費之計算如下:

(1) 買回價金:11元×10,000單位=110,000元

(2) 短線交易買回費:110,000元×0.0001(買回費率)=11元(歸入該基金資產)

(3) 實際買回價金:110,000元-11元=109,989元
 

帳務相關
  1. 網路下載:直接至官網上方「服務中心 > 表單下載」單元中,下載您所需的表單
  2. 留言索取:至官網上方「服務中心 > 聯絡我們」單元,留下您的聯絡方式及需求表單,我們將郵寄給您
  3. 來電索取:來電至第一金投信客服中心 0800-005-908,向客服人員索取相關表單

您可申請成為電子交易戶,透過網路或語音直接查詢,或於營業時間內 (週一至週五 9:00 - 17:00) 來電客服專線:0800-005-908由專人為您服務。

您可點選首頁上方「登入帳戶 > 開戶進度查詢」查詢您開戶的進度,當我們收到您的開戶申請時您將可收到以E-mail方式寄出之“已收件通知”,開戶作業完成後將會以Email寄出“開戶完成通知”,無E-mail者我們也會電話方式通知您開戶完成。

請來電索取或自網站下載「受益人基本資料及印鑑變更申請書」,填妥並加蓋原留印鑑,郵寄或親臨本公司辦理

親自辦理:備妥身份證正本、新印鑑,親臨本公司或第一金證券辦理。

郵寄辦理:備妥受益人身份證影本、戶政事務印鑑證明一份及填妥「受益人基本資料及印鑑變更申請書」、「受益人印鑑卡」並加蓋新印鑑。

委託他人辦理:請攜帶受益人身份證正本、戶政事務印鑑證明一份、新印鑑、委託書及受託人身分證正本。

交易相關

您仍然可以書面或親洽方式辨理交易,不受限皆須於網路辨理。

若預定之交易尚未完成 (ex.未到預定之交易日期或尚未關帳的交易) 則可中止交易。您可於本交易系統之「交易查詢取消」功能,選取欲取消之交易後再按下「取消交易」即可。

您輸入的申購金額不須包括手續費,系統將主動為您計算手續費後加入「扣款金額」欄供未來扣款。

若申購之定時定額基金尚未完成扣款動作或單位數為0,則該信託帳號無法作贖回或轉申購的交易。

「投資損益公式=參考現值-累積成本」,而參考現值係依據最新之基金淨值作為估算 (未將以往配息資料還原),供投資人參考用而非真實損益。

帳務相關

電子交易啟用時間約為收件後十個營業日視代扣款銀行核印速度而定,本公司會於收到銀行委託代扣款授權書核印成功之通知後,儘快啟用您的電子交易使用權限,並以E-Mail方式通知您下單的交易密碼。

本公司為便利客戶使用網路交易及語音客服系統,輸入密碼均要求須為6位數以上數字,密碼長度限定10位數字以下。建議勿使用生日或其他易被破解之數字作為密碼。

當您執行各種項目後,可立即得知結果。ex.執行客戶資料修改,修改完畢按下「修改」鈕,則出現“修改個人資料成功”訊息。利用網路交易者尚可接收到一封E-Mail之確認函。

為保障個人權益,買回帳號必須要是本人帳號,如果不是本人帳號將使買回金額沒辦法匯入指定帳號而產生退匯等情事,致使客戶蒙受損失。

交易相關

「定時定額」的方式投資是一種長期零存整付的投資方式,再將儲蓄積極投資,是銀行定存及民間跟會之外的另一種選擇。「單筆投資」最低金額大部份為一萬元起,如果考量是長期投資,若投資於長期具成長潛力投資標的基金,短期間淨值的震盪就不須太擔心;若資金預計作短期投資,建議先聽理財顧問的解說再做選擇,降低進場風險。

不管您投資在淨值較低的基金或淨值較高的基金上,獲利空間上其實是相同的,決定不同的獲利空間應在於未來的報酬率,而不是淨值的高低。

自動解約是發生在連續三個月扣款失敗的情況下,如果前二個月扣款失敗但第三個月扣款成功,投資就會繼續進行。

定時定額投資不需約定投資期限,提前買回亦無任何罰則。

就手續費而言,於第一金投信或第一金證券申購(銀行特定金錢信託除外),無論您定時定額投資第一金投信旗下任一支基金,手續費請參閱官網;若於銀行以特定金錢信託方式進行申購,則手續費率須視該銀行的手續費率訂定標準。

帳務相關

如果指定「郵局」作定時定額扣款,則扣款人與申請人需為同一人,申請時務必附上存摺封面影本;其餘扣款金融機構建議仍以本人帳戶約定扣款。

由於銀行核印需數個工作天方能完成核印,故無法確定當月是否可以開始扣款。

是的,當定時定額投資之申購人與扣款帳戶所有人不同時,就牽涉到個人贈與的問題。依據個人綜合所得稅法之規定,定時定額投資亦應計入計算贈與免稅額中,當贈與總值超過法定額度時,應就超過免稅額度之金額向戶籍所在地之稅徵機關申報。

可以更改,手續相當簡便。電子交易客戶可隨時透過網路或電話交易系統直接變更扣款金額,非電子交易客戶可透過客戶服務專線0800-005-908向客服人員索取表單,或利用語音回傳系統/網站下載取得表單,填妥後郵寄回下列文件或親洽第一金投信、各代銷機構辦理。